¿Para qué meta quieres ahorrar?
- Cambiar de automóvil.
- Los estudios universitarios de tus hijos.
- La adquisición de una nueva casa.
- Un viaje de placer o de estudios.
- Crear un patrimonio para tener una mejor pensión en el futuro.
Así construimos tu plan
- Definimos la meta
Cuánto necesitas y para cuándo. Una meta con fecha y monto es la mitad del camino.
- Elegimos el instrumento
Según el plazo y tu tolerancia al riesgo: planes de ahorro, seguros con inversión, fondos o un plan personal de retiro.
- Aportaciones que sí puedas mantener
Diseñamos aportaciones periódicas realistas para tu economía, con domiciliación para que no dependa de la fuerza de voluntad.
- Seguimiento
Revisamos el avance contigo y ajustamos el plan cuando cambia tu vida: un ascenso, un hijo, una casa nueva.
Opciones que trabajamos
- Planes personales de retiro (PPR). Ahorro de largo plazo con deducción de impuestos dentro de los límites que fija la ley.
- Seguros de vida con inversión. Protección para tu familia y un fondo que crece para una meta concreta.
- Planes educativos. Un fondo garantizado para la universidad de tus hijos, con protección si tú faltas.
- Ahorro para el enganche de tu casa o de tu próximo auto, en plazos de dos a cinco años.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto necesito para empezar a invertir?
Menos de lo que imaginas: la mayoría de los planes aceptan aportaciones mensuales accesibles. Lo importante es la constancia y el plazo, no el monto inicial.
¿Es seguro? ¿Quién respalda mi dinero?
Trabajamos únicamente con aseguradoras, operadoras de fondos y Afores autorizadas y supervisadas por las autoridades financieras mexicanas (CNSF, CNBV y CONSAR).
¿Tiene beneficios fiscales?
Los planes personales de retiro y algunas aportaciones para el retiro son deducibles en tu declaración anual dentro de los límites de la Ley del ISR. Te explicamos cuánto puedes deducir en tu caso.
¿Puedo retirar mi dinero antes?
Depende del instrumento. Los planes de corto plazo son flexibles; los de retiro tienen reglas para conservar el beneficio fiscal. Lo aclaramos antes de que contrates.